Kế hoạch tài chính là gì? Vai trò của lập kế hoạch tài chính

kế hoạch tài chính là gì

Để quản lý và sử dụng nguồn tiền hiệu quả, các doanh nghiệp sẽ không thể bỏ qua bước lập kế hoạch tài chính. Vậy, lập kế hoạch tài chính là gì? Lập kế hoạch tài chính đóng đóng vai trò như thế nào đối với hoạt động của một doanh nghiệp? Hãy cùng UEZ Markets tìm hiểu cụ thể qua bài viết được chia sẻ dưới đây!

1. Kế hoạch tài chính là gì?

Kế hoạch tài chính là một tài liệu bao gồm tình hình tài chính hiện tại của một cá nhân, doanh nghiệp, đi kèm với đó là những mục tiêu tiền tệ trong dài hạn và các chiến lược cần thực hiện để đạt được mục tiêu đó. Ban đầu, người ta sẽ đánh giá kỹ lưỡng tình hình tài chính để xem xét tạo dựng mục tiêu theo mỗi giai đoạn nhất định trong tương lai.

kế hoạch tài chính là gì

Ở phạm vi doanh nghiệp, kế hoạch tài chính được hiểu là một bản kế hoạch được tổng hợp và xây dựng dựa trên các báo cáo chi tiết về đầu tư, sản xuất và chiến lược kinh doanh của doanh nghiệp. Thông qua kế hoạch tài chính, các giám đốc tài chính CFO sẽ nắm được phương án tài chính phù hợp, đồng thời triển khai một cách hiệu quả và tối ưu nhất cho doanh nghiệp. 

Hiện nay, các doanh nghiệp thường chia kế hoạch tài chính thành 3 loại dựa trên các cột mốc, thời gian trong quá trình phát triển của công ty. Cụ thể là:

  • Kế hoạch tài chính ngắn hạn: Từ 1 – 3 năm.
  • Kế hoạch tài chính trung hạn: Từ 3 – 5 năm.
  • Kế hoạch tài chính dài hạn: Trên 5 – 10 năm.

2. Tầm quan trọng của bản kế hoạch tài chính

Kế hoạch tài chính đóng vai trò vô cùng quan trọng và không thể thiếu đối với hoạt động của bất cứ doanh nghiệp nào. Bởi lẽ, kế hoạch tài chính sẽ thể hiện mục tiêu tài chính của doanh nghiệp và tác động trực tiếp đến cách thức doanh nghiệp sử dụng nguồn vốn, nguồn nhân sự để thực hiện được mục tiêu tài chính đã đề ra.

Dưới đây là tầm quan trọng của bản kế hoạch tài chính đối với một doanh nghiệp:

  • Thông qua bản kế hoạch tài chính, doanh nghiệp sẽ xác định được mục tiêu tài chính trong từng mốc thời gian và đưa ra cách thức thực hiện để có thể đạt được mục tiêu tài chính đó.
  • Một bản kế hoạch tài chính càng rõ ràng, rành mạch thì sẽ càng thu hút các nhà đầu tư. Nhà đầu tư cảm thấy có lòng tin hơn với doanh nghiệp, đồng thời đây cũng là cách gia tăng tính minh bạch, công khai của công ty.
  • Nhìn vào bản kế hoạch tài chính, nhà đầu tư sẽ có cái nhìn khách quan nhất về hoạt động trong tương lai của công ty, đồng thời đánh giá được độ khả thi trong từng phương án và kế hoạch tương lai. Độ khả thi càng cao thì tỷ lệ thành công càng lớn, đi kèm với đó là khả năng gọi vốn cũng được nâng cao vì các nhà đầu tư sẽ có lòng tin vững chắc hơn vào doanh nghiệp của bạn.
  • Kế hoạch tài chính càng chi tiết, càng rõ ràng thì càng thể hiện được độ chuyên nghiệp của công ty. Đồng thời, nhà đầu tư cũng có thể đánh giá hiệu quả hoạt động của công ty cũng như năng lực điều hành và khả năng giải quyết của ban lãnh đạo trước khi quyết định rót vốn vào doanh nghiệp.
Đọc thêm:   Kinh Nghiệm Đầu Tư Quỹ Mở Thế Nào Hiệu Quả Và Sinh Lời
kế hoạch tài chính là gì

Tuy đóng vai trò vô cùng quan trọng đối với hoạt động tài chính của một doanh nghiệp, nhưng để lập được bản kế hoạch tài chính, doanh nghiệp cần phải bỏ ra khá nhiều thời gian, công sức và nhân sự. Bởi lẽ, để tạo nên một bản kế hoạch tài chính chi tiết, hiệu quả, đòi hỏi phải có sự tham gia từ các bộ phận của công ty.

Thực chất, kế hoạch tài chính chỉ bao gồm: mục tiêu tài chính và cách thức sử dụng nguồn lực tài chính để đạt được mục tiêu tài chính với hiệu quả cao nhất. Kế hoạch tài chính sẽ là sự tổng hợp của các báo cáo tài chính, thường được chia làm 3 loại: dài hạn, trung hạn và ngắn hạn.

3. Vai trò của việc lập kế hoạch tài chính đối với doanh nghiệp

Sau khi tìm hiểu kế hoạch tài chính là gì và tầm quan trọng của nó, chúng ta sẽ tiếp tục tìm hiểu về vai trò của việc lập kế hoạch tài chính đối với 1 doanh nghiệp:

3.1 Xác định tính khả thi của hoạt động giải trí, thương mại

Không ít doanh nghiệp đã nhận ra rằng, việc triển khai thành công những hoạt động giải trí, thương mại là không hề đơn giản và dễ dàng như họ nghĩ ban đầu. Bởi lẽ, một bản kế hoạch kinh doanh thương mại phải đi kèm với kế hoạch tài chính, và đó là kết quả của quá trình nghiên cứu, đánh giá, điều tra và nhận xét về tính khả thi cũng như những yếu tố mà doanh nghiệp cần để mang lại thành công sau hoạt động đó.

Đọc thêm:   Môi Giới Chứng Khoán Là Gì? Chứng Chỉ Hành Nghề Chứng Khoán

Nếu như doanh nghiệp không có đủ tài nguyên, không có kinh nghiệm hay thị trường đang có sự biến động, một bản kế hoạch tài chính sẽ giúp bạn thấy rõ điều đó. Doanh nghiệp cũng có thể nhận ra liệu mình có đang định giá cho sản phẩm, dịch vụ cao hơn so với đối thủ cạnh tranh hay không. Hay ngân sách chi tiêu và chi phí sản xuất có ổn để tạo ra doanh thu hay không? 

3.2 Phân tích, đánh giá khác biệt giữa thực tiễn với kỳ vọng

Thông qua việc theo dõi, đánh giá và so sánh kết quả thực tế so với ngân sách chi tiết trong kế hoạch tài chính, bạn có thể thực hiện các điều chỉnh (nếu cần) để đi đúng lộ trình mục tiêu mình đã đặt ra. Chẳng hạn như trong trường hợp doanh thu thu về không như dự kiến, thì có vẻ dự đoán của bạn đã sai, hoặc chiến dịch tiếp thị đã kém hiệu quả hơn so với kỳ vọng của bạn.

kế hoạch tài chính là gì

Kế hoạch tài chính còn cho thấy các giả định có thể xảy ra sau mỗi dự kiến. Điều này giúp doanh nghiệp bạn có thể tìm hiểu và nhận biết nguyên nhân vì sao kỳ vọng của mình lại không khác với thực tiễn. Hay nói một cách đơn giải thì bản kế hoạch tài chính sẽ giúp bạn biết bạn đang làm tốt ở điểm nào, và đang sai tại đâu để có kế hoạch giải quyết kịp thời.

3.3 Dự báo các nhu yếu tài chính

Để triển khai một hoạt động sản xuất, kinh doanh nào đó, chắc chắn doanh nghiệp cần phải có một nguồn vốn nhất định. Thông qua những dự báo từ kế hoạch tài chính, bạn có thể nhận biết mình cần bao nhiêu tiền và giai đoạn nào sẽ sử dụng tiền. Trong trường hợp vốn không đủ, một quy mô nhỏ hơn với ngân sách nằm trong phạm vi cho phép sẽ là một giải pháp tối ưu đấy.

kế hoạch tài chính là gì

Bên cạnh đó, bản kế hoạch tài chính còn giúp nhà quản trị có thể kiểm soát cũng như điều chỉnh dự báo lệch giá và ngân sách. Điều này giúp doanh nghiệp tránh rơi vào tình trạng thiếu vốn và bảo vệ doanh nghiệp bằng những khoản tiền dự trữ có sẵn như quỹ tiết kiệm ngân sách và chi phí, các khoản vay…

Đọc thêm:   Cổ Tức Là Gì? Quy Trình Và Các Hình Thức Chi Trả Cổ Tức

3.4 Thu hút khoản hỗ trợ vốn và kêu gọi góp vốn đầu tư

Các nhà đầu tư và người cho vay (chẳng hạn như một tổ chức triển khai tín dụng, ngân hàng…) luôn xem xét bản kế hoạch tài chính của doanh nghiệp xin tài trợ và họ sẽ chỉ hỗ trợ cho những doanh nghiệp có bản kế hoạch đủ thuyết phục. 

Ngược lại, khi bản kế hoạch tài chính không đủ minh bạch, độ khả thi thấp và không có sức thuyết phục, việc kêu gọi hỗ trợ hay đầu tư vốn từ các tổ chức, cá nhân là cực kỳ khó khăn. Bởi vì chẳng ai muốn mạo hiểm nhảy vào một công ty không minh bạch, không đáng tin cậy và kém chuyên nghiệp cả. 

Ngoài ra, nhờ có bản kế hoạch tài chính, ban lãnh đạo cùng các nhà quản lý cũng có thể dễ dàng thực hiện kế hoạch ngân sách và đưa ra phương pháp kiểm soát chi tiêu hợp lý để giảm thiểu tối đa tình trạng lãng phí. 

Như vậy, bài viết trên đã giúp bạn làm rõ kế hoạch tài chính là gì và tầm quan trọng của kế hoạch tài chính. Hy vọng bài viết sẽ hữu ích và cảm ơn bạn đã đón đọc!

Thông tin liên hệ:

Robert Phạm Vinh
Theo dõi tôi

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *